官学清:精准发力提升金融服务实体经济水平

2017-12-06 10:25
导读:由南方财经全媒体集团指导、21世纪经济报道主办的第十二届21世纪亚洲金融年会于2017年12月5-6日在北京JW万豪酒店举行,年会主题为“行稳致远:实业源动力”。中国工商银行董事会秘书官学清,在21世纪亚洲金融年会金融分论坛上,发表主题演讲!

尊敬的各位来宾、朋友们,

大家上午好!首先,非常感谢主办方邀请工商银行参加这次年会。围绕会议主题,我重点分享一下工商银行在服务实体经济方面的一些成效和思考。

一、服务实体经济是银行业行稳致远的根本

金融和实体经济是共生共荣的关系。实体经济是金融的根基,金融是实体经济的血液,金融和实体经济相互推动、相互促进、共同壮大。金融服务实体经济的效率、质量和融资结构的不断优化,也是实体经济行稳致远的原动力。近年来,我们围绕稳增长、促改革、调结构、惠民生不断优化金融供给,力求将银行服务与实体经济的发展更好地结合起来。

一是充分发挥信贷服务经济发展的杠杆作用和资源配置功能。现在工商银行的信贷总量约14万亿元,每年新增贷款大约1万亿元,加上存量移位再贷2万亿元,每年实际新投放贷款大概3万亿元,这是做好支持实体经济的基础。同时,我们还重点关注如何支持实体经济发展的薄弱环节。目前,工商银行是国内唯一一家小微企业贷款超过2万亿元的商业银行,今年前9个月小微企业贷款增长8.3%,较好地实现了三个不低于的目标。在做好增量支持的同时,我们还重视优化信贷结构,通过信贷杠杆更好地提升资源配置效率,在绿色信贷、产业升级等领域加大资源投入,促进实体经济提质增效。

二是通过创新来提供多元化的融资服务。近年来,我们主动适应客户需求多元化、综合化的趋势,加快由传统融资中介向全功能银行转变,多渠道增强服务实体经济的能力。今年前三季度,工商银行债券投资、理财投资、金融租赁等非信贷融资增加8500亿元,与境内人民币贷款增量的比例接近1:1,既为实体经济提供了资金支持,也降低了实体经济融资成本。

三是坚持按照商业银行规律办事。按照市场化、商业化原则,努力掌握好融资快与慢、进与退、客户与行业、区域与品种、集中与分散的关系,力求更好地发挥连接供需桥梁的作用,实现速度、规模、结构、风险之间的协调,资本、收益、风险之间的匹配。

可以说,在近年来内外部错综复杂的经济金融环境下,正是得益于坚守服务实体经济本源,坚持做优主业、做精专业,工商银行的经营发展才能保持稳中有进,综合实力、价值创造力和国际影响力得以全面提升。在2008年成为全球盈利、存款和品牌价值第一的上市银行以来,这5年工商银行又在营业收入、一级资本、总资产、ROAROE等更多指标上确立了全球领先地位,市值长期居于全球上市银行前列,从经营业绩到公司治理各方面都得到了广泛认可。

二、精准发力不断提升金融资源配置水平,优化资源配置结构

实体经济囊括千行百业,金融服务也日新月异。商业银行在服务实体经济的过程中,应当坚持两点论和重点论相结合,围绕供给侧结构性改革主线,统筹好金融资源在各领域的协调配置,精准发力、综合施策,不断提升整体服务效能。

一是更加注重盘活存量和用好增量。随着我国经济规模的持续增长,银行信贷对经济发展的贡献方式,将由注重新增贷款拉动转向更加注重盘活存量、提高资金使用效率。近年来,工商银行坚持按照用好增量、盘活存量、扩大流量、改善质量的管理思路,统筹做好每年近1万亿元新增贷款和2万亿元存量移位再贷资金的统筹配置,把控好信贷投向和布局,不仅实现了信贷结构和投向的持续优化,也有效提升了整体信贷资产的质量。

二是不断深化对供给侧结构性改革的金融支持。供给侧结构性改革是金融服务实体经济的一条主线,对银行业推进转型发展来说也是一个重大机遇。在这一过程中,关键是要主动适应深化供给侧结构性改革的要求,科学把握信贷投放总量、节奏和投向,前瞻谋划信贷布局,探索建立信贷与非信贷、表内与表外、商行与投行一体化的全口径融资服务新体制,优化存量资源配置,扩大优质增量供给,坚定不移支持三去一降一补。比如在去产能领域,我们按照有保有压、扶优限劣的原则,实行名单制分类管理和差异化信贷政策。积极支持产能过剩行业中有技术优势、资源优势和市场优势的企业,加快技术升级和产品结构调整,帮助企业扩展产业链条,提高产品经济增加值。再比如,在去杠杆领域,今年上半年我们成立了工银投资,按照市场化、法治化原则统筹推进债转股业务发展,截至9月末已实现债转股签约金额约3500亿元。

三是进一步做实做活普惠金融。发展普惠金融,是有效解决金融供给不充分的重要途径,也是提升供给质量、实现银行业长远发展的必然选择。近年来,工商银行不断健全普惠金融业务发展的组织推动体系,下沉重心,改进服务,努力将普惠金融做深、做实、做细、做长远。今年,我们组建了普惠金融事业部,进一步加大对小微企业、三农”“双创、精准扶贫等领域的金融供给,积极发挥了国有大行在发展普惠金融方面的骨干和中坚作用。

四是加强对国家重大战略和重要领域的金融服务。国家强则经济兴,行业旺则金融活。作为国有大型银行,我们坚持扎根于为实体经济服务,适应消费者和投资者需要,不断创新产品和业务,增强金融供给能力,以服务创造价值,靠竞争力吃饭。比如,我们主动对接四大板块”“三个支撑带、雄安新区建设等重点领域,今年前三季度项目贷款余额较年初增加3432亿元,增幅9.1%,为一大批关系国计民生的重大项目提供了金融支持。通过这些金融服务,也显著提升了工商银行的市场地位、服务水平、发展后劲。

三、坚持以党的十九大精神为引领做好金融工作

服务经济社会和工商企业发展、服务人民群众是工商银行成立之初的使命,也是工商银行的基因和本色。这些年来,在实体经济持续健康发展的过程中,工商银行发挥了金融的积极作用,也实现了自身的持续健康发展。未来,我们将在党的十九大精神引领下,全力服务好中国特色社会主义新时代的新方略,努力在服务实体经济、防控金融风险、推进金融改革方面实现更大的作为。

我们将把服务现代化经济体系建设作为工作的出发点和落脚点,在促进经济发展质量变革、效率变革、动力变革及全要素生产率提高中,在增强我国经济创新力和竞争力中,发挥工商银行应有的作用。落实好深化供给侧结构性改革、加快建设创新型国家、乡村振兴战略、加快完善社会主义市场经济体制、推动形成全面开放新格局、建设美丽中国、保障和改善民生等各项要求,不断提升对经济新领域、一带一路、绿色金融、普惠金融等服务水平,为实体经济行稳致远提供持续可靠的金融动力。

谢谢大家!




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